Finanzplaner/-in BP

Finanzberaterinnen und Finanzberater analysieren das gesamte Vermögen von Privatpersonen oder kleinen Unternehmen. Das beinhaltet z. B. Immobilien, Vorsorgegelder, Finanzguthaben, Versicherungen und Hypotheken. Dank dieses Gesamtüberblickes können die Berufsleute die Finanzen ihrer Kundschaft optimal verwalten. Sie geben ihnen auch Empfehlungen zu Investitionen und Anlagen bei Banken und Versicherungen ab.

Tätigkeiten

Sie üben folgende Tätigkeiten aus:

Analysen und Beratung

• Kundschaft zu Themen wie Börsengeschäften, Anlagen, Vermögensverwaltung oder Finanzplanung beraten
• gesamtes Vermögen der Kundin oder des Kunden analysieren
• Informationen in verschiedenen Fachzeitschriften und online suchen
• im Detail prüfen, ob die verschiedenen Vermögenswerte rentabel sind und dabei Risiken und steuerliche Aspekte berücksichtigen
• Kundschaft bei Immobilienkäufen, Vorsorgeversicherungen und Geldanlagen beraten

Finanzplanung und -verwaltung

• Finanzpläne erstellen und mithilfe von Grafiken die aktuelle und angestrebte Situation erklären
• Dossiers mit den Wertpapieren der Kundinnen und Kunden verwalten
• Anlageinstrumente wie Aktien, Obligationen oder Fonds kennen und Finanzanalysen durchführen
• Überweisungen, Einzahlungen, Kontoeröffnungen und Aufträge für Wertpapiere ausführen
• administrative Tätigkeiten im Internet, Intranet oder per E-Mail erledigen
• in Kontakt stehen mit der Kundschaft und für sie Dokumente vorbereiten, ihnen die Sachverhalte erklären und ihr Dossier aktuell halten