Experte/Expertin für berufliche Vorsorge HFP

Experten und Expertinnen für berufliche Vorsorge berechnen die Beiträge der Versicherten und die Leistungen einer beruflichen Vorsorgeeinrichtung. Sie entwickeln ausserdem Management-Tools für diese Einrichtungen und geben Empfehlungen zur sozialen Sicherheit ab. Die Berufsleute stellen sicher, dass das Gesetz zur beruflichen Vorsorge (BVG) jederzeit eingehalten wird.

Tätigkeiten

Sie üben folgende Tätigkeiten aus:

Analyse und Berechnung

• Versicherungspläne erstellen und eine Finanzierungsart wählen
• Prämien der Versicherten und die Leistungen berechnen, die eine Vorsorgeeinrichtung im Falle von Alter, Tod oder Invalidität (dauerhafte Arbeitsunfähigkeit) erbringen muss
• Verträge aufsetzen
• Dossiers von Versicherten verwalten und aktualisieren, z. B. von Privatpersonen oder Unternehmen
• die Berechnungsgrundlage überprüfen, wenn die Anzahl Versicherter stark schwankt
• Änderungsvorschläge ausarbeiten, den zuständigen Instanzen vorlegen und begründen

Strategische Entwicklung und Beratung

• verschiedene Formen der Rückversicherung prüfen, z. B. interne Deckung durch Reserven oder Abschluss einer Versicherung, um bestimmte Risiken abzudecken
• Abschlussbilanz erstellen, z. B. bei einer Liquidation (Auflösung) oder einer Fusion (Zusammenschluss) von beruflichen Vorsorgeeinrichtungen
• Berichte für die Aufsichtsbehörden verfassen
• neue Kundschaft gewinnen
• regelmässigen Kundenkontakt pflegen
• arbeitsunfähige Personen beraten und eine passende Lösung für sie finden
• Briefe und E-Mails verfassen und Telefonate führen, oft in Fremdsprachen
• Kundschaft beraten und versicherungstechnische und rechtliche Auskünfte erteilen

Kontrolle

• versicherungstechnische Berichte erstellen
• dazu regelmässig die finanzielle Sicherheit der Vorsorgeeinrichtung überprüfen und schauen, ob sie ihre Verpflichtungen erfüllt, vor allem, wenn sich die Wirtschaftslage stark verändert
• Buchhaltung der Vorsorgeeinrichtung kontrollieren und bei der Kontoführung internationale Standards und bilaterale Abkommen einhalten
• Versicherungsgutachten erstellen